La documentación necesaria para formalizar la herencia

Hoy vamos a compartir con vosotros informaciones muy útiles sobre cuales son los documentos imprescindibles para poder realizar la partición y la aceptación de la herencia con testamento.

1) El primer documento necesario para empezar el tramite de la herencia es el Certificado de Defunción. Se trata del documento oficial que acredita el fallecimiento de una persona que puede ser solicitado por cualquier ciudadano, indicando:

  • Nombre, apellidos, y D.N.I. de la persona que solicita el certificado.
  • Nombre y apellidos del fallecido y lugar y fecha del fallecimiento.

Existen varias modalidades del Certificado de Defunción:

  • Ordinarios: Es el expedido en lengua castellana para aquellas comunidades autónomas cuyo único idioma oficial sea el castellano.
  • Internacional o plurilingüe: Es el destinado a surtir efecto en los países que hayan ratificado el Convenio de Viena de 8 de septiembre de 1976. Este certificado se expide en el idioma oficial de todos los países firmantes del citado convenio (España, Alemania, Austria, Bélgica, Bosnia, Croacia, Eslovenia, Francia, Italia, Luxemburgo, Macedonia, Países Bajos, Portugal, Suiza, Turquía, Serbia Montenegro).
  • Bilingüe: Siempre que se solicite un certificado en extracto en una Comunidad Autónoma que tenga su propio idioma oficial, éste será emitido en castellano y en el idioma oficial de la Comunidad Autónoma en el que se expida.

En MyPatrimony sabemos perfectamente que la muerte de una familiar es siempre un acontecimiento muy difícil a nivel emocional, por este motivo quien lo desee puede solicitar el servicio de «Obtención del Certificado de Defunción» escribiendo a info@mypatrimony.com De esta forma MyPatrimony se encargará del tramite sin que los familiares tengan que preocuparse de nada.

2) El segundo documento necesario para procesar una herencia es el Certificado de Últimas Voluntades. Para obtenerlo es necesario disponer del Certificado de Defunción (original o copia compulsada expedido por el registro Civil).  El certificado de Últimas voluntades es el documento que acredita si una persona, ha otorgado testamento/s y ante qué Notario/s. De esta forma, los herederos podrán dirigirse al Notario autorizante del último testamento y obtener una copia (autorizada) del mismo. No podrá pedirse antes de que hayan transcurrido 15 días desde el día del fallecimiento de la persona.

También en este caso, MyPatrimony ofrece su ayuda a todas aquellas familias que quieran desentenderse del tramite burocrático. Nuestros profesionales en herencias tienen muchísima experiencia en el sector, así que quien lo desee podrá pedir la tramitación del Certificado de Últimas Voluntades escribiendo a esta dirección de correo: info@mypatrimony.com

3) El tercer documento muy importante para los herederos es el Certificado de Contratos de Seguros de Cobertura de Fallecimiento que acredita los contratos vigentes en que figuraba como asegurada la persona fallecida y con qué entidad aseguradora. En caso de que la persona fallecida no figurase como asegurada en ningún contrato, tal extremo se hará constar expresamente en el certificado que se emita.

Los contratos de seguro respecto de los que es posible obtener un certificado son los relativos a los seguros de vida con cobertura de fallecimiento y a los seguros de accidentes en los que se cubra la contingencia de la muerte del asegurado, ya se trate de pólizas individuales o colectivas. Para pedir este documento es necesario disponer del Certificado de Defunción (original o copia compulsada por el Registro Civil).

Como para la tramitación de los dos anteriores documentos, MyPatrimony ofrece un servicio disponible para todos aquellos herederos que necesiten ayuda para recopilar la información relativa a los seguros que tenía activos el familiar fallecido escribiendo a esta dirección de correo: info@mypatrimony.com. 

4) Para valorar el patrimonio total de una herencia es necesario realizar una Relación de los Bienes y Obligaciones que la componen. Los documentos necesarios para hacerla son principalmente:

  • Escrituras de propiedad de los inmuebles (pisos, chalets, terrenos)
  • Certificado Bancario de saldo de las cuentas corrientes, depósitos, acciones etc. a fecha del fallecimiento de la persona.
  • Documentación de Vehículos (automóviles barcos, motos, etc.)

Por las circunstancias, recopilar toda esta información es un trabajo largo y complicado para los herederos afectados por la perdida de una familiar con el inconveniente de que a veces parte del patrimonio del difunto acaba perdido, sobretodo si se trata de bienes no registrales como hojas, obras de arte, muebles, etc.

Pero, hoy, existe una herramienta que ayuda, tanto a la persona que la utiliza, como a los herederos: la herramienta de registro de bienes de MyPatrimony. Gracias a ella, cada persona podrá registrar todo tipo de bien de que disponga, detallando los datos y añadir para cada registro un archivo escaneado de la documentación que considere útil para identificarlo y localizarlo, asi como indicar quién quiere que lo reciba. La información además de detallada podrá ir actualizándose todas las veces que se desee.

Por su parte los herederos podrán acceder, al listado completo de bienes introducidos por el familiar fallecido, que haya utilizado la herramienta de registro de bienes, gracias a el albacea (o persona de confianza) nombrado por el usuario.

La  herramienta de registro de bienes de MyPatrimony es el complemento ideal de todo testamento, y desempeña una función fundamental en la partición de la herencia, evitando la perdida de patrimonio y de documentación importante.

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3 pensamientos en “La documentación necesaria para formalizar la herencia

  1. GLORIA

    MI MARIDO FALLECIO 8/8/13 , SIENDO RESIDENTE EN ESPAÑA, HIZO UN TEST. EN SUIZA Y POSTERIOR HIZO OTRO EN ESPAÑA.
    HEREDEROS:ESPOSA, RESID. EN ESPAÑA
    2 HIJOS RESID. EN SUIZA
    BIENES: EN ESPAÑA ,MAS UNA CTA. BANCO EN SUIZA´

    ¿HAY QUE SACAR EL CERTIF. ULTIMAS VOLUNTADES INTERNACIONAL?
    ¿LA CTA DE SUIZA, DONDE SE LIQUIDA EN ESPAÑA O SUIZA?
    ¿QUE DOCUMENTACION SERA NECESARIA PRESENTAR ANTE EL BANCO DE SUIZA, PARA PODER TENER ACCESO A LA CTA. BANCARIA?

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    1. mypatrimony Autor

      Gloria,
      En primer lugar perdone por el retraso.
      Es necesario saber la nacionalidad de su esposo, ya que ésta determina la ley aplicable.
      Si fuera español, la herencia se debe de realizar en Espsña, independientemente de la ubicación de los bienes.
      Saludos,

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  2. Catherine Beltran

    Buenas tardes,
    Quería hacerles la siguiente consulta:
    Si un familiar italiano fallece en italia, el familiar directo radica en Sud America y va a Italia para hacer el tramite de la herencia que solo es una cuenta pequeña en un banco en italia, cuanto debería demorar el proceso? Ya se tiene el certificado de defunción y el familiar ya está reconocido por la institución bancaria.

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